ЦБ обяжет банки усилить контроль за операциями с золотом
Новые критерии коснутся как физических, так и юридических лиц, хотя уже сейчас инвесторы должны доказать банку свою добросовестность в отношении сделок с драгметаллами. Так государство пытается бороться с контрабандой
Фото: Дмитрий Лебедев/Коммерсантъ
Центральный банк уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов с драгметаллами сомнительными. Вопросы могут вызвать, например, покупка золота и серебра в слитках без последующей продажи и нежелание хранить их в банке.
Всего таких пунктов, квалифицирующих подозрительные операции, более сотни. И по каждому у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае — расторгнуть договор с таким клиентом.
Новые критерии коснутся как физических, так и юридических лиц. Уже сейчас инвесторы тратят почти сутки, чтобы доказать банку свою добросовестность в отношении сделок с драгметаллами.
Новые уточнения от ЦБ могут отпугнуть инвесторов от операций со слитками, считает вице-президент инвестиционной компании «Золотая плата» Алексей Вязовский:
Алексей Вязовский вице-президент инвестиционной компании «Золотая плата» «У нас сейчас две крупные проблемы, связанные с оборотом рынка золота. Одна из них — это контрабанда: неоднократно в «Шереметьево», в «Домодедово» ловят курьеров с 12-килограммовыми банковскими слитками. Правительство даже было вынуждено отменить вывозную пошлину в размере 7% и ввести добавку к НДПИ. Вторая проблема — это нал, через золото недобросовестные участники получают кеш, оплачивают по безналу, получают слиток, продают его за нал, этот нал продают в свою очередь, государство здесь теряет налоговые поступления и прочее-прочее. Это плохая история для государства в целом. Как это будет все решено на уровне банковского регулирования, я не могу представить. Вот как банку убедиться, что я добросовестный покупатель слитка и дальше планирую его продать? То есть я инвестор, купил, держал, заработал, продал, ну, нет такого способа. А если я его на десять лет беру, вы что, будете требовать, чтобы я каждый раз приносил его в банк, чтобы убедиться, что он у меня в наличии? Ну, это нереально. Это какое-то метание, нет стратегии. Это коснется всех тех, кто покупает крупные объемы, то есть килограммовые слитки и все, что выше. Банки и сейчас спрашивают источники дохода. Это все делает слитки не такими интересными, как инвестиционные монеты. А тут вам день нужно провести, доказывая свою благонадежность, чтобы купить килограммовый слиток, когда вы такую же килограммовую монету можете прийти и за полчаса купить. Это просто предаст дополнительную популярность инвестиционным монетам».
Всплеск спроса граждан на драгметаллы в слитках наметился в марте 2022 года. Тогда клиенты банков снимали средства с депозитов и направляли их на покупку драгметаллов, в основном физического золота. По оценкам Минфина, в 2022 году россияне купили у банков около 100 тонн золота в слитках, а в прошлом году — 95 тонн, тогда как в 2021 году объем таких покупок составлял всего 7 тонн.
business fm в telegram
Датский производитель заквасок прекратит поставки в Россию
Индия нарастила закупки российских алмазов более чем в два раза
Президент Грузии наложила вето на законопроект об иноагентах
Георгий Бовт о новом политическом этапе Украины
Последствия беспорядков в Новой Каледонии
Международная реакция на гибель президента Ирана
Одним из факторов роста спроса стала отмена властями весной 2022 года НДС на золотые слитки, которые должны были стать одной из альтернатив валютных вкладов для граждан на фоне западных санкций.
