Банки усилили проверки переводов из-за мошенничества
При попытке перевести крупную сумму кредитные организации могут приостановить операцию и уточнить данные получателя, поинтересоваться наличием родственных связей и целью перевода. Эксперты отмечают, что такие вопросы задаются только при подозрении на мошенничество
Фото: Ирина/Фотобанк Лори
Российские банки интересуются родственными связями клиента при переводе денег. В связи с мошенническими атаками у клиентов стали запрашивать родственную связь с человеком, которому планируется отправить деньги, выяснило РИА Новости.
При желании перевести большую сумму операция блокируется, позже владельцу счета звонит сотрудник банка и задает ряд вопросов, среди которых полные данные человека и его родственная связь с клиентом банка. Кроме того, сотрудник банка уточняет, куда планируется потратить деньги, которые клиент собирается перевести.
Смотрите также:
Писатель Алексей Иванов о ИИ-помощниках в творчестве
Гендиректор Smart Engines Владимир Арлазаров о слабостях ChatGPT
Максим Иксанов, гендиректор News Media Holding, о том, как устроены медиа-каналы
Управляющий директор RWB Media Борис Пешняк о росте ретейл-рекламы в России
Нужно ли ограничить наценку ретейлеров на продукты? Дебаты на Бизнес ФМ
Гендиректор «Альпина Паблишер» Алексей Ильин о тенденциях книжного рынка
Теоретически клиент может отказаться от услуг верификации со стороны банка, защищающего его от мошенников. Однако финансовая организация, скорее всего, все равно заморозит перевод и запросит некоторые действия, говорит председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов:
Виктор Достов председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов «То, что банк заботится о безопасности клиентов, это нормальная история. Банк имеет такое право, я бы даже сказал, он обязан это делать. Другое дело, если банк начнет чрезмерно ограничивать круг платежей, например, лишать клиента возможности заплатить не близкому родственнику, а просто приятелю — вернуть долг или за что-то еще перевести деньги, это будет абсолютно неверно. В принципе, клиент может отказаться от процедуры верификации, но с большой вероятностью, чтобы разморозить счет, банк все равно потребует от него каких-то действий — прийти в офис или что-то еще сделать, согласно установленной банком процедуре».
Насколько распространена подобная практика идентификации и являются ли такие вопросы корректными? Отвечает MBA-профессор практики по цифровым финансам РАНХиГС Алексей Войлуков:
Алексей Войлуков MBA-профессор практики по цифровым финансам РАНХиГС «Не совсем правильно преподнесен новостной фон, потому что напрямую банки не должны и не интересуются изначально целью совершения перевода. Если перевод обладает всеми нормальными признаками и попадает под то, что можно совершать в рамках закона и всех нормативных актов, то банк просто автоматом это переводит. Если же у банка есть подозрения, сомнения, и он обладает информацией, что перевод делается на счета, которые относятся к мошенникам, или деньги поступили от мошенников, или, может быть, по каким-то внешним признакам, которые в том числе устанавливает Центральный банк, есть сомнения в том, что перевод совершает сам человек, или есть подозрения, что он находится под влиянием третьих лиц, то тогда банк должен приостановить эту операцию. И, соответственно, служба безопасности уже должна связаться с самим человеком, чтобы выяснить, сам ли он проводит операцию, делает ли он это осознанно, есть ли цель или кто-то вводит его в заблуждение. В этом процессе, особенно когда есть серьезные основания полагать, что это действуют мошенники, могут задаваться разные вопросы, в том числе на тему, кому совершается перевод, родственники это или не родственники. Если это все-таки родственники, вполне перевод может быть осознанный, хотя и родственники тоже могут попасть под действия мошенников».
В Центробанке заявили, что банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и приостанавливают подозрительные, чтобы снизить вероятность хищения денег. С 1 января вступает в силу новый список признаков мошеннических переводов. В частности, в него добавят смену номера телефона для входа в онлайн-банк и крупный перевод денег по СБП самому себе.
